Gérer son épargne peut sembler complexe, surtout s’il s’agit d’investir sur des marchés non maîtrisés. Même avec quelques connaissances, la prudence est de mise. Voilà pourquoi le Groupe Matmut s’engage à accompagner ses sociétaires dans leurs choix. Objectifs, sécuriser leur avenir financier et éviter les pièges du surendettement.
Grâce à des outils pédagogiques et à des actions de prévention comme l’éducation financière, nous accompagnons chacune et chacun pour mieux comprendre l’épargne, mieux préparer la retraite et gérer son patrimoine sereinement, en toute confiance.
En matière financière, l’apprentissage par l’erreur n’est pas une option ! Une mauvaise décision peut avoir de lourdes conséquences, notamment lorsqu'il s'agit de sommes importantes. C’est pourquoi un accompagnement personnalisé est indispensable. Nos conseillers patrimoniaux vous apportent une expertise adaptée à vos besoins et vous guident tout au long de votre parcours financier.
À chaque étape clé de votre vie, nous vous proposons un accompagnement ciblé :
L’un des principes fondamentaux de l’investissement repose sur la relation entre rendement et risque :
Un rendement élevé implique un risque plus grand de perte en capital, tandis qu’un investissement sécurisé génère des gains plus modérés. Pour assurer une base solide, nos conseillers privilégient dans un premier temps, une épargne sécurisée (livrets, assurance-vie en fonds euros). Une fois cette stabilité acquise, il devient possible de s’aventurer sur des marchés financiers et d’explorer des options plus dynamiques.
Le surendettement lié aux crédits mal maîtrisés représente un risque majeur, qui peut rapidement fragiliser une situation financière. Pour aider nos sociétaires à comprendre les mécanismes du crédit et à mieux gérer leur budget, nous misons sur l’éducation financière.
Il est également essentiel d’anticiper les imprévus pouvant impacter le niveau de vie (perte de revenus, augmentation des charges…). Dans ces situations, la prévoyance joue un rôle clé pour garantir une sécurité financière en cas de coup dur.
Pour fournir à chacun les clés pour mieux gérer son épargne et ses investissements, nous mettons plusieurs outils à disposition :
En plus de sensibiliser nos sociétaires aux risques financiers, nous investissons dans la formation continue de nos conseillers pour qu’ils puissent offrir, à chaque moment, un accompagnement de qualité.
En 2025, plusieurs projets sont ainsi envisagés :
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