Tout savoir sur l'Épargne responsable à la Matmut

Qu’est-ce que l’épargne responsable ?

Dynamiser votre épargne n’est plus votre unique objectif ? Vous souhaitez aussi donner du sens à votre investissement, avoir une action concrète et positive. Matmut vous propose une gamme de solutions de placements responsables permettant de contribuer à ces enjeux. 

L’épargne responsable donne du sens à votre investissement en vous permettant de placer vos économies sur des produits financiers performants qui s’appuient sur 3 valeurs essentielles. Ces valeurs sont les piliers de ce qu’on appelle les critères ESG (Environnemental, Social, Gouvernance). Ces critères extra-financiers sont  :

• E pour Environnemental
  Votre épargne sera investie dans des entreprises engagées pour la préservation de la planète,. Elles œuvrent, par exemple, en faveur de la protection de la biodiversité, de la lutte contre le réchauffement climatique ou du développement des énergies renouvelables.
• S pour Social
  Votre épargne sera placée dans des entreprises qui : 
  • contribuent à améliorer les conditions de vie des citoyens, notamment dans le domaine de l’éducation et de la santé ou favorisent le développement de l’économie locale ;
  • luttent contre les inégalités sociales et les discriminations, notamment en favorisant l’emploi des personnes en situation de handicap ;
  • justifient du respect des droits humains et de conditions de travail décentes en France comme à l'international.
• G pour Gouvernance
  Votre épargne sera investie dans des entreprises gérées de manière éthique qui sont, par exemple, transparentes sur la rémunération de leurs dirigeants et actionnaires, respectent la parité femmes-hommes dans leur conseil d’administration ou mettent en œuvre un dispositif de lutte contre la corruption et l’évasion fiscale.
  

Pour favoriser votre épargne responsable, le contrat d’assurance vie Complice Vie de la Matmut est l'outil sur mesure pour agir. Il vous propose une rigoureuse sélection de 9 fonds intégrants un ou plusieurs critères ESG. Trois supports du contrat (soit 33,3 %) relèvent de l'article 9 du règlement européen dit « SFDR » (voir sous le tableau ci-dessous).

À travers des innovations et des actions de terrain, ces fonds contribuent à une évolution positive de la société. 

Il est recommandé que chacun de ces investissements s’intègre dans un patrimoine bien diversifié, correspondant à vos projets, horizon de placement et profil de risque.

Retrouvez toutes les informations complémentaires en cliquant ici.

Qu’est-ce que la gestion libre ?

Complice Vie, le contrat d’assurance vie de la Matmut, peut être géré de deux manières :

• Gestion profilée : elle consiste à confier son capital à un professionnel de la gestion d'actifs, qui en fonction du profil investisseur, se charge de gérer intégralement vos avoirs ;
• Gestion libre : elle vous permet de gérer seul et à votre guise vos investissements dans le cadre d'une liste de fonds dûment sélectionnés selon votre profil de risque et votre profil d’investisseur.

La gestion libre vous permet donc de faire évoluer vos investissements de manière autonome en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs de placement.

La gestion libre s’adresse à vous qui disposez du bagage et du temps nécessaire pour piloter vous-même vos investissements au sein du contrat Complice Vie. Vos valeurs et votre engagement en matière de durabilité orientent aussi vos arbitrages financiers.

C’est en agissant selon vos convictions éthiques que vous avez désormais aussi le pouvoir de donner du sens à votre épargne.

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Comment choisir les supports sur lesquels investir votre épargne responsable ?

Si vous avez opté pour la gestion libre de votre contrat Complice Vie, vous avez déjà une bonne culture des marchés et des outils financiers. Mais l’épargne responsable constitue peut-être un territoire moins familier.

Pour éclairer vos choix d’épargne responsable dans le cadre de la gestion libre de Complice Vie, retrouvez une fiche descriptive de chaque fonds environnemental, social et responsable sélectionné.

Ces fiches, disponibles depuis le tableau ci-dessous, vous seront utiles. Elles présentent en effet une synthèse des informations clé, à même de vous appuyer dans votre décision d’investissement.

Parmi ces précisions, retrouvez entre autres :

• La profession de foi du fonds ;
• Les certifications et les différents labels (ISR, Greenfin…) attestant de l’action du fonds

Le cas échéant :

• Son niveau de risque ;
• L'horizon de placement recommandé sur le fond...

Quels sont les supports responsables que peuvent choisir les sociétaires Matmut ?

Voici les 9 supports d’épargne responsable sélectionnés dans le cadre de la gestion libre du contrat Complice Vie, la solution d’assurance vie distribuée par la Matmut :

Pour mieux appréhender le tableau :

• Notez que l’indicateur SRI (Indicateur synthétique de risque) est établi sur une échelle allant de 1 (la classe de risque la plus basse) à 7 (classe de risque la plus élevée) ;
• En ce qui concerne l’article SFDR, les fonds sont classés en 3 catégories :

1. Les fonds classés Article 6 sont ceux qui décrivent uniquement la façon dont sont intégrés les risques en matière de durabilité et l’évaluation de leur impact.
   
   
2. Les fonds classés Article 8 sont ceux qui promeuvent des caractéristiques environnementales et sociales en tenant compte des critères ESG dans le cadre du processus d’investissement.
   
   
3. Les fonds classés Article 9 ont un objectif d’investissement durable. Ils cherchent par conséquent, en parallèle de leurs perspectives de performance financières, à obtenir des résultats spécifiques en matière de durabilité, qu’ils soient environnementaux ou sociaux..
   Ils visent à réduire, dans la mesure du possible, toute incidence négative sur le plan environnemental, social et salarial, tout en intégrant le respect des droits de l’Homme et la lutte contre la corruption dans les décisions d’investissement.
   
   

Pour en savoir plus sur nos engagements en matière de durabilité :

• Lien Matmut RSE
• Lien Cardif RSE

Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobiliers. Les supports en unités de compte présentent donc un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur.

Mentions légales

Produit d’assurance vie distribué par Matmut - Société d’assurance mutuelle à cotisations variables. Entreprise régie par le Code des assurances et Matmut Patrimoine - Société par Actions Simplifiée à associée unique au capital de 1 550 000 € entièrement libéré, immatriculée au RCS de Rouen sous le n° 532 932 290 - n° ORIAS 12068550 - www.orias.fr - Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCEF Patrimoine, chambre agréée par l’AMF, intermédiaire en opérations de banque et de services de paiement (mandataire exclusif et mandataire d’intermédiaire), intermédiaire en assurances, carte professionnelle n° CPI 7501 2018 000 036 147, activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce - CCI de Rouen - Ne peut percevoir d’autres fonds, effets ou valeurs que ceux représentatifs de sa rémunération - Sièges sociaux : 66, rue de Sotteville 76100 Rouen.

L’ensemble des garanties évoquées dans ce document s’applique dans la limites et conditions définies au contrat. Produit d’assurance Vie assuré par Cardif Assurance Vie sous la marque commerciale AEP - Société anonyme au capital de 719 167 488 €, 732 028 154 RCS Paris. Entreprise régie par le Code des Assurances. Siège social : 1 boulevard Haussmann - 75009 paris.

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