Diversifiez votre épargne avec Complice Perspectives Mai 2026 *
Souscriptions ouvertes jusqu'au 29 Mai 2026 inclus
Titre de créance complexe présentant un risque de perte partielle ou totale en cas de sortie anticipée et à l’échéance.
* Uniquement accessible dans le cadre des contrats d’assurance-vie Complice Vie assurés par Cardif Assurance-Vie. Offre soumise à conditions, pouvant être clôturée sans préavis. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant du capital initialement investi.
Comprendre la gestion de patrimoine
Votre patrimoine, fruit d’efforts personnels et familiaux, mérite de fructifier dans les meilleurs conditions. La gestion de patrimoine protège, développe et organise votre épargne et vos actifs.
À la Matmut, la gestion de patrimoine est un service accessible au plus grand nombre.
Votre conseiller patrimonial dédié Matmut vous apporte conseils et solutions personnalisés, adaptés à votre situation et vos attentes.
Pourquoi faire appel au conseil en gestion de patrimoine ?
Vous avez épargné et construit votre patrimoine au fil du temps sans stratégie claire ? Vous souhaitez faire les bons choix financiers, fiscaux ou successoraux ?
Votre conseiller en gestion de patrimoine va vous aider à :
- Préserver et valoriser votre épargne pour mieux faire face aux imprévus ;
- Optimiser la fiscalité de votre épargne ;
- Préparer l’avenir en anticipant un projet d’ampleur comme un achat immobilier, les études supérieures de vos enfants ou un départ en retraite ;
- Anticiper au mieux la transmission de tout ou partie de votre patrimoine à ceux qui vous sont chers dans des conditions fiscales optimisées.
Gestion de patrimoine : un accompagnement personnalisé avec un conseiller Matmut
À la Matmut, vous bénéficiez de l’expertise d’un conseiller patrimonial dédié.
Cet interlocuteur expert vous connaît bien, vous suit de bout en bout et vous assure une disponibilité continue pour mieux répondre à vos attentes.
Répartis sur tout le territoire, nos conseillers en gestion de patrimoine se déplacent et vous font bénéficier :
- D’un bilan patrimonial personnalisé ;
- De solutions sur mesure pour répondre à vos besoins en termes d’investissement, de fiscalité, de retraite ou de transmission ;
- D'un rendez-vous téléphonique découverte sans engagement qui vous permettra de commencer à échanger sur votre situation et vos objectifs.
Des solutions patrimoniales adaptées à vos projets
Aucun patrimoine ne ressemble à un autre. La clé d’une saine gestion de patrimoine est de préférer des solutions sur mesure à des propositions génériques inadaptées.
Pour que votre patrimoine prospère, les solutions proposées par votre conseiller patrimonial doivent être adaptées à votre projet ou à l’étape de vie où vous vous situez.
Des projets de vie à chaque étape
Vos projets patrimoniaux varient à chaque étape de vie : achat immobilier, création d’un capital coup dur ou d’une épargne qui facilitera l’insertion professionnelle de votre enfant, anticipation d’un prochain passage à la retraite...
À chacun de ces jalons de vie, votre conseiller patrimonial Matmut Patrimoine dédié peut vous aider et mettre en place des solutions répondant précisément à vos souhaits.
Une approche personnalisée et évolutive
Matmut Patrimoine privilégie une approche personnalisée qui évolue en même temps que vous.
Par exemple, lorsque vous vous situez en début de carrière, à l’âge de la maturité professionnelle ou lorsque la retraite se profile, vos attentes patrimoniales, votre capacité d'épargne et vos attentes en matière de placements peuvent être très différentes.
En relation directe avec vous, votre conseiller Matmut Patrimoine personnel connaît ces jalons de vie. Il pourra donc vous proposer des ajustements adaptés à l’évolution de vos souhaits et de votre situation. Par exemple, en sécurisant progressivement votre épargne lorsqu’une fin de carrière se profile.
Votre conseiller sait aussi adapter ses recommandations à l’évolution de votre vie familiale et personnelle.
Assurance vie, retraite, épargne : nos solutions clés
Selon vos projets d’épargne, votre conseiller en gestion de patrimoine Matmut élaborera avec vous un bilan patrimonial puis une stratégie fondée sur des solutions adaptées. Voici quelques-unes des solutions proposées par la Matmut.
Assurance vie : épargner, investir et transmettre
L’assurance vie est un placement très populaire qui vous permet de constituer ou muscler votre patrimoine en :
- Épargnant avec souplesse ;
- Accédant à des fonds garantis en euros, qui vous permettent de faire fructifier votre épargne en toute sécurité ;
- Accédant à des fonds garantis en euros, qui vous permettent de faire fructifier votre épargne en toute sécurité ;
- Bénéficiant d’une fiscalité favorable tant sur le rendement de vos placements qu'en matière de transmission..
Vous pouvez à tout moment retirer tout ou partie de votre épargne grâce à une opération baptisée rachat. Mais, pour bénéficier au maximum de la fiscalité d’assurance vie très favorable, mieux vaut le faire après le 8e anniversaire de votre contrat.
- Si vous privilégiez une approche patrimoniale sécurisée, la Matmut vous propose une assurance vie 100 % en fonds euros, le contrat Matmut Vie Épargne ;
- C’est aussi avec le contrat d’assurance vie en en fonds euros Matmut Vie Générations que vous pouvez financer en douceur une épargne sécurisant l’avenir de votre enfant mineur.
- Enfin, le contrat Complice Vie distribué par la Matmut est une assurance vie multisupport (fonds euros/unités de compte).
Les montants investis en UC ne sont pas garantis. Ils peuvent être sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant, de l’évolution des marchés financiers et/ou immobiliers.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur.
Préparer sa retraite avec des solutions adaptées
Construisez dès aujourd’hui la retraite dont vous rêvez !
Selon vos besoins, plusieurs dispositifs peuvent vous permettre de préparer cette étape de vie, de répondre à vos attentes d’anticipation, de compléments de revenus, de disponibilités des fonds, de cadre fiscal et de niveau de sécurité souhaité.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) individuel Complice Retraite distribué par la Matmut vous offre un outil d’épargne ouvert à tous, des profils de gestion pilotée à horizon et des services retraite.
En matière de préparation de retraite, le PER est un exemple car, selon votre situation, une assurance vie bien structurée peut s’avérer aussi pertinente.
Bénéficier de l’accompagnement personnalisé d’un conseiller patrimonial dédié pour mieux anticiper votre retraite, c’est vous assurer une fin d’activité au bon moment et avec les ressources suffisantes.
Investir et diversifier son épargne
Votre conseiller patrimonial vous permet de faire un point précis et peut vous orienter vers des solutions d’épargne financière à même de répondre à vos souhaits.
Votre épargne de précaution peut, par exemple, être abritée sur un Livret d’épargne Matmut ou, si vous voulez donner du sens à vos investissements, vous pouvez envisager des solutions d’épargne responsable.
Découvrir les solutions d’épargne
Valoriser et transmettre son patrimoine immobilier
En France l’immobilier reste l’élément le plus important du patrimoine d’un ménage car il offre à la fois :
- Un outil de constitution de richesse ;
- Une source potentielle de revenus ;
- Un support important de transmission familiale.
La gestion de patrimoine Matmut peut vous proposer les services Complice Immo, des solutions immobilières créatives.
Complice Immo vous aide à booster votre patrimoine immobilier avec des solutions d’investissement :
- SCPI (sociétés civiles de placement immobilier) : la “pierre papier” permet un investissement immobilier diversifié avec un ticket d’entrée accessible ;
- La location meublée non professionnelle (LMNP) : elle offre des revenus locatifs avec une fiscalité adoucie ;
- Le financement et l’acquisition d’un bien en nue-propriété, utile pour rechercher des plus-values et transmettre un bien immobilier à vos proches.
Votre gestion de patrimoine peut aussi vous orienter vers une vente en viager. Avec un atout maître : Révolution viager.
La solution de viager proposée par la Matmut, vous propose en effet un capital immédiat aussitôt avantageux contrairement aux propositions classiques de viager occupé.
Avec Révolution viager vous ne touchez ni rente périodique ni bouquet mais bien la totalité du prix de votre bien immobilier, déduction faite du droit d’usage et d’habitation (DUH)(1). Et ce, tout en continuant à occuper votre logement votre vie durant.
Vous bénéficiez d’une garantie à vie (jusqu’au décès du ou des vendeurs) quant à l’utilisation et à l’habitation du bien immobilier. Ce droit est officiellement reconnu devant notaire.
Cette solution de viager vous permet, par exemple, d’augmenter immédiatement votre pension de retraite ou de transmettre un capital important à vos descendants de votre vi-vant. Vous pouvez également affecter ce capital à des projets futurs, tels que des études universitaires pour vos petits-enfants.
Gestion de patrimoine : des analyses et des actualités
Avec la Matmut, ne ratez rien des actualités chaudes de la gestion de patrimoine et informez vous en profondeur grâce à nos guides.
Newsletter Complice Patrimoine Mars 2026
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Rencontrez le conseiller patrimonial de votre région et bénéficiez d'un bilan patrimonial sans engagement.
Complice Vie et Complice Perspectives accessible uniquement dans le cadre des contrats d’assurance-vie.
Complice Vie, distribués par Matmut Patrimoine et assurés par Cardif Assurance-Vie sous la marque commerciale AEP - Assurance Epargne Pension, sis 76 rue de la Victoire - 75009 Paris, établissement complémentaire de Cardif Assurance Vie, entreprise régie par le Code des assurances, Société Anonyme au capital de 719 167 488 euros dont le siège social est 1 Bd Haussmann – 75009 Paris, 732 028 154 RCS Paris.
Complice Retraite, produit d’assurance vie retraite distribué par Matmut et Matmut Patrimoine et assuré par Cardif Retraite - Société Anonyme au capital de 408 514 850- RCS Paris 903 364 321 - Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - Siège social : 1, boulevard Haussmann 75009 Paris.
MVE, Produit d’assurance vie distribué par Matmut, Matmut Patrimoine et Mutuelle Ociane Matmut et assuré par Matmut Vie, Société Anonyme au capital de 35 887 500 euros. Entreprise régie par le Code des Assurances, 66 rue de Sotteville 76100 Rouen – 344 898 358 RCS Rouen.
Matmut - Société d’assurance mutuelle à cotisations variables. Entreprise régie par le Code des assurances– 775 701 477 RCS Rouen- Siège social, 66 rue de Sotteville 76100 ROUEN.
Matmut Patrimoine- Société par actions simplifiée au capital de 1 550 000 € - 532 932 290 RCS Rouen– n° ORIAS 12068550 – www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCEF Patrimoine, chambre agréée par l’AMF, Intermédiaire en Opérations de Banque et de Services de Paiement (mandataire exclusif et mandataire d’intermédiaire), Intermédiaire en assurances, Carte professionnelle n° CPI 7501 2018 000 036 147 activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce - CCI de Rouen - Ne peut percevoir d’autres fonds, effets ou valeurs que ceux représentatifs de sa rémunération – Siège social, 66 rue de Sotteville 76100 ROUEN.
Mutuelle Ociane Matmut - Mutuelle soumise aux dispositions du Livre II du Code de la Mutualité, 35 Rue Claude Bonnier, 33 054 Bordeaux Cedex - SIREN 434 243 085.
Révolution Viager : Offre proposée par Virage Viager - Société par Actions Simplifiée domiciliée 12 rue La Boëtie 75008 Paris et enregistrée au greffe du Tribunal de commerce de Paris sous le numéro d’identification unique : 521 440 70O